“兄弟，我銀行卡被凍了，能不能借一張你閑置的銀行卡給我用于生意資金流轉(zhuǎn)？”

面對(duì)朋友借卡，你會(huì)怎么做？有些人會(huì)留個(gè)心眼仔細(xì)詢問(wèn)，有的人卻因?yàn)橐粫r(shí)熱心腸，輕易將自己的兩卡（銀行卡、手機(jī)卡）借了出去，結(jié)果被人干了違法犯罪的事兒，自己成了幫兇。近日，湖北應(yīng)城警方破獲一起裸聊敲詐勒索案，首先落網(wǎng)的就是這位出借自己銀行卡的“好兄弟”。

今年年初，湖北省應(yīng)城市公安局刑偵大隊(duì)接轄區(qū)群眾劉某報(bào)警，稱自己在一個(gè)叫“可甜”的社交軟件上認(rèn)識(shí)一名女網(wǎng)友，隨后雙方進(jìn)行視頻裸聊，結(jié)果被對(duì)方錄制成視頻，并以曝光視頻為由向其敲詐勒索10000元。

接警后，應(yīng)城市公安局刑偵大隊(duì)立即組織專班對(duì)該案進(jìn)行分析研判，發(fā)現(xiàn)劉某被騙的部分錢款最終流轉(zhuǎn)到了牛某（男，37周歲，山東新泰人）名下一工商銀行賬戶中，錢款也被快速取出。   

7月17日，專班民警掌握牛某的動(dòng)態(tài)，遠(yuǎn)赴山東省新泰市將其抓獲。

“我只是借出去一張銀行卡，為什么會(huì)涉嫌違法犯罪？”被抓的牛某滿臉委屈道。  

牛某交代，今年年初，其朋友李某（另案處理）稱自己貸款逾期未償被銀行列入黑名單，目前所有銀行卡都無(wú)法使用，但其正在做的二手車買賣需要大量的資金流轉(zhuǎn)，問(wèn)牛某能不能將閑置的銀行卡借其用一段時(shí)間。牛某出于信任，將自己一張工商銀行卡借給了李某。期間，李某稱自己很忙，多次讓牛某深夜前往ATM機(jī)進(jìn)行取現(xiàn)，第二天再將錢交給李某。面對(duì)李某經(jīng)常讓其深夜取現(xiàn)的反常舉動(dòng)，牛某曾有過(guò)懷疑，但礙于朋友情面還是一次次選擇“幫忙”。

網(wǎng)友：明明牛某只是出借了一張銀行卡并幫忙取錢，為什么會(huì)涉嫌違法犯罪？

警方：

1、牛某將自己的銀行卡借出給他人使用就要承擔(dān)其相應(yīng)的法律責(zé)任。

2、牛某已經(jīng)懷疑李某有可能用其銀行卡從事違法犯罪活動(dòng)，還是選擇幫忙取現(xiàn)。其行為已經(jīng)構(gòu)成法律意義上的“明知犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞”。

目前，犯罪嫌疑人牛某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法采取刑事強(qiáng)制措施，并主動(dòng)退還受害人現(xiàn)金5000元，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

出借、販賣“兩卡”（銀行卡、手機(jī)卡）和賬號(hào)會(huì)有哪些后果？

1、涉嫌違法犯罪

出租、出借、出售電話卡、銀行卡和互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)，為他人實(shí)施犯罪提供便利，根據(jù)具體情節(jié)，有可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪以及洗錢罪等。

《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條  

【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條 

【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條

【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金帳戶的；

（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

（三）通過(guò)轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

2、納入信用記錄

依據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過(guò)刑事處罰的人員，可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。

3、限制出境

依據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)受過(guò)刑事處罰的人員，設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起六個(gè)月至三年以內(nèi)不準(zhǔn)其出境，并通知移民管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

警方提示：

切勿因一時(shí)糊涂，出借、販賣“兩卡”（銀行卡、手機(jī)卡）和社交賬號(hào)，淪為犯罪“工具人”！

（來(lái)源：湖北省應(yīng)城市公安局 作者：汪莎）

查看網(wǎng)址

分享到：