詐騙套路層出不窮，老年群體獲得信息的渠道較為單一，對(duì)各種騙術(shù)了解甚少，極易成為詐騙分子的“下手對(duì)象”。七月“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月活動(dòng)期間，興業(yè)銀行上海分行持續(xù)強(qiáng)化外部宣教，在業(yè)務(wù)辦理過程中秉承專業(yè)、謹(jǐn)慎的態(tài)度，慧眼識(shí)騙，成功攔截百萬可疑資金，切實(shí)保護(hù)了人民群眾的“錢袋子”。

2024年7月24日，客戶王阿姨至興業(yè)銀行上海上南支行要求取現(xiàn)55萬元，用途為孩子結(jié)婚彩禮。在復(fù)核過程中，主管看到客戶手機(jī)界面為QQ群聊，且客戶一直在QQ群回復(fù)消息。柜員立即詢問客戶，問其家人是否知曉其支取大額現(xiàn)金事宜，可否提供家人電話以便核實(shí)，老人以孩子工作忙為由不愿提供子女聯(lián)系方式?；谏鲜銮闆r，網(wǎng)點(diǎn)工作人員立即通知屬地派出所并獲取客戶老伴手機(jī)號(hào)，經(jīng)通話得知，其家屬對(duì)于該筆大額取款并不知情，且家里孩子沒有結(jié)婚的計(jì)劃。鑒于以上疑點(diǎn)，銀行工作人員更加肯定老人被騙的可能，待屬地派出所民警到場(chǎng)后，共同對(duì)客戶開展反詐宣傳，并聯(lián)系其女兒，經(jīng)多方勸說，老人最終放棄取現(xiàn)。

此外，近年來，以高額利息為誘餌，并以農(nóng)產(chǎn)品、紅酒等產(chǎn)品投資為幌詐騙老年人財(cái)產(chǎn)的事件屢見不鮮。

同日，客戶俞阿姨至興業(yè)銀行上海閔行支行辦理定期提前支取業(yè)務(wù)，用途為房屋裝修款。辦理業(yè)務(wù)過程中，柜員發(fā)現(xiàn)客戶定期存款的開戶金額為150萬，現(xiàn)定期余額為100萬，柜員查詢客戶流水，顯示客戶前期已支取定期存款，并自行通過手機(jī)銀行匯款至某農(nóng)業(yè)公司。當(dāng)柜員再次詢問客戶本次轉(zhuǎn)賬用途時(shí)，客戶改口說購買何首烏咖啡豆等進(jìn)行投資，且已經(jīng)收到了第一期的利息。柜員初步判定俞阿姨遭遇電信詐騙，建議客戶和家屬溝通一下，客戶卻拿出了該公司銷售人員的微信說是其女兒，后續(xù)零售行長(zhǎng)也勸說客戶無果后，支行報(bào)警請(qǐng)求屬地派出所到場(chǎng)協(xié)查，在對(duì)客戶進(jìn)行正規(guī)投資理財(cái)?shù)男灲逃懊窬墓餐瑒裾f下，阿姨放棄取款離開了網(wǎng)點(diǎn)。

反詐工作任重道遠(yuǎn)。在未來的工作中，興業(yè)銀行上海分行將持續(xù)加強(qiáng)與相關(guān)部門的合作，進(jìn)一步加強(qiáng)涉案賬戶防控能力建設(shè)，不斷創(chuàng)新技術(shù)手段和反詐策略，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。同時(shí)，我們也呼吁廣大群眾提高自我保護(hù)意識(shí)，積極參與到反詐拒賭的行動(dòng)中來，共同維護(hù)社會(huì)的和諧穩(wěn)定。

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